עמוס רואה חשבון
מנהל ראשי
רואה חשבון מומחה
הצטרף / הצטרפה: 05/01/08
משתמש: מנותק/ת
הודעות: 1835
|
| נשלח בתאריך: 09/02/15 בשעה 23:13 | IP רשוּם
|
|
|
כללי זהירות בסיסיים בניהול השקעות
שלום רב !
סביבת הריבית האפסית השוררת בעולם המערבי בכלל ובישראל בפרט בשנים האחרונות, כאשר התשואה באפיקים הסולידיים כמעט ואינה קיימת, מובילה אזרחים רבים מן השורה להתפתות ולהאמין להצעות השקעה חלומיות אשר מרצדות על שלל המסכים האלקטרוניים הסובבים את חיינו.
זה מכבר, הרשות לניירות ערך בישראל מצאה לנכון להוציא אזהרה כללית לציבור המתריעה מפני השקעות באפיקים שאינם מפוקחים ואשר עלולים להביא לאובדן כל כספי ההשקעה. זאת לאחר שהתגלו מספר מקרים של הבטחות ללא כיסוי לתשואה פנומנאלית שמקורה לכאורה בהשקעות בפרוייקטים של תמ"א 38, בניהול תיקי השקעה בניירות ערך ובזירות מסחר בשערי מטבע חוץ ומדדים.
להלן 10 כללי זהירות בסיסיים בניהול השקעות שפרסמה הרשות לניירות ערך ושאנו ממליצים לזכור וליישם לפני שנכנסים להרפתקאה פיננסית שעלולה להסתיים במפח נפש:
1- אל תתפתו להבטחות לתשואות דמיוניות בהשקעה כלשהי.
2- אל תסמכו על קישוריות לאתרים של גופים פיננסיים שנשלחות אליכם בדואר אלקטרוני, אלא היכנסו בעצמכם לאתר.
3- אל תרכשו ניירות ערך או נכסים פיננסיים באתר אינטרנט בלתי מוכר.
4- היזהרו מסמינרים להשקעות הניתנים בחינם ומבטיחים רווח בכל מצב שוק.
5- השתדלו להימנע מהשקעה תחת לחץ.
6- אל תתפתו לפעול על פי מידע בלעדי או מידע פנים.
7- אל תשקיעו על סמך תחושות, עצות של חברים או פרסומים שונים.
8- בקשו לראות את הרישיון של מי שמציג את עצמו כיועץ השקעות או כאיש מקצוע בתחום.
9- דעו כי לבעל רישיון אסור לקחת את כספכם לצורך השקעה.
10- הקפידו שהחשבון יהיה על שמכם וינוהל בבנק או אצל חבר בורסה.
זכרו - כאשר הסיכוי לרווח הינו גדול גם הסיכון צריך להיות גדול. הטבע האנושי הוא לחפש תשואה גבוהה ומובטחת, אך רק באמצעות חינוך ומשמעת פיננסית ניתן לקחת סיכון באופן מחושב ולהשיג תשואות יפות מבלי להסתכן באובדן של כל כספי ההשקעה.
נדגיש כי המידע המובא בחוזר זה, כמו גם בחוזרים אחרים שנשלחים ע"י משרדנו, נועד להציג את הסוגיות העיקריות באופן כללי, לשם הדרכה ולתשומת לב לעניינים המפורטים בו. אין להיזקק לתוכנו מבלי לקבל חוות דעת מקצועית לגבי כל מקרה ומקרה.
הננו עומדים לרשותכם להבהרת האמור בחוזר ככל שנדרש.
לפעולתכם ותשומת לבכם נקדים תודה!
בברכה,
עמוס כץ ושות' - רואי חשבון.
(המסמך מנוסח בלשון זכר מטעמי נוחות בלבד אך מיועד לגברים ונשים כאחד)
__________________
עמוס כץ ושות' - משרד רואי חשבון המתמחה בעריכת וביקורת דוחות כספיים לעצמאים וחברות בכל ענפי המשק, לווי עסקים ומלכרים, ייצוג במס הכנסה וטיפול בהחזרי מס לשכירים.
טל. 02-5665122 פקס. 02-5665123
|
קרן היסוד 38, ירושלים, טל: 02-5665122 | דרך בגין 156, תל-אביב, טל: 03-9665122
נושאים פעילים
רשימת משתמשים
חיפוש
עזרה
הרשמה
התחברות
